Pénzügyi megoldások, amelyek valóban Önnek szólnak!
A Pénz-Navigátor.hu olyan pénzügyi tanácsadó platform, amely személyre szabott megoldásokkal segíti Önt befektetéseiben, nyugdíjtervezésében, hitelügyeiben és biztosításaiban. Szakértőink segítségével elérheti pénzügyi céljait, legyen szó akár hosszú távú megtakarításokról, adóoptimalizálásról vagy éppen vállalati pénzügyi stratégiák kialakításáról.
Miért válassza a Pénz-Navigátort?
Személyre szabott pénzügyi tervek
Szakértőink minden egyes ügyfelünk személyes helyzetét és céljait figyelembe véve dolgozzák ki a legmegfelelőbb pénzügyi stratégiát.
Átfogó szolgáltatások
Pénzügyi elemzésektől kezdve a teljes körű pénzügyi tervezésig minden szükséges szolgáltatást egy helyen biztosítunk.
Folyamatos kapcsolattartás és tanácsadás
Ügyfeleinkkel hosszú távú kapcsolatot ápolunk, biztosítva az aktuális pénzügyi környezet változásaihoz való gyors és hatékony alkalmazkodást.
Megbízhatóság és bizalom
Tapasztalt szakembereink elkötelezetten dolgoznak azért, hogy ügyfeleink pénzügyi biztonságát a lehető legmagasabb szinten tartsák.
Iratkozzon fel hírlevelünkre!
1. PÉNZÜGYI ELEMZÉS
Első lépésben el kell készíteni egy komplex pénzügyi elemzést.
Ennek egyik része Önről és a családjáról szól, mivel az elemzést készítő szakembernek meg kell ismernie az Ön és családja élethelyzetét, életcéljait, működési sajátosságait. Fontos felállítani a személyes prioritásokat, amelyek meghatározzák majd a pénzügyi döntéseket is!
Az elemzés másik része pedig az eddigi pénzügyi tapasztalatairól és a korábban választott pénzügyi konstrukciókról szól. Fontos tisztában lenni az eddigi pénzügyi döntései okaival, azok eredményeivel, illetve megvizsgálni a kiválasztott és már futó pénzügyi termékeket (megtakarítási és biztosítási konstrukciók, befektetések stb.) is.
Ez a lépés kihagyhatatlan, hiszen tapasztalatunk szerint sok ember rendelkezik különböző pénzügyi konstrukcióval, de ezek az esetek többségében nem optimálisak, vagyis nem konzisztensek a személyes célokkal. Sok esetben a régebbi szerződések felülvizsgálata során felfedjük, hogy ár-érték arányban azokon lehet optimalizálni.
Így az elemzés nemcsak információkat ad, hanem sok esetben jelentősen javíthat is családja anyagi helyzetén, s akár forrásbővítési lehetőségek (pl. kedvezmények kihasználása) feltárását is eredményezheti!
2. PÉNZÜGYI TERVEZÉS
Az elemzést követi második lépésben a pénzügyi tervezés.
Elemzés nélkül nem lehet jó pénzügyi tervet készíteni, hiszen nem tudjuk, miből induljunk ki. Ha viszont túl vagyunk egy komplex elemzésen, akkor abból már lehet előre gondolkodni, célokat kitűzni, s azokhoz pénzügyi tervet összeállítani.
A pénzügyi tervezés az a folyamat, amely a pénzügyek megfelelő kezelésével, tervezésével segít életcéljainak és pénzügyi terveinek megvalósításában. Életcél lehet egy háznak a megszerzése, a gyermek felsőoktatási tanulmányaira való megtakarítás, vagy a nyugdíjas évekre való tervezés.
A pénzügyi terv elkészítése során nincs szó pénzügyi termékekről, hiszen nem szabad fordítva gondolkodni, először meg kell tervezni a célokhoz vezető utat, s csak utána lehet beszélni különböző konstrukciókról, s hogy melyikekkel hatékonyabb és biztonságosabb a cél elérése. A pénzügyi tervezés során megtervezzük és kalkulációkat készítünk többek között a személyes kockázatok kezelését, a tartalékképzést, a célok eléréséhez vezető utat, számolunk várható nyugdíjat és beszélünk a hagyatéktervezésről is.
Egy előre kiszámítható és átlátható folyamatban vesz részt, s a tervezés során nem termékeket, hanem személyes pénzügyi koncepciót kap.
3. PÉNZÜGYI SZAKTANÁCSADÁS
A komplex elemzésből kiindulva felépült a pénzügyi terv, amelyet harmadik lépésként követ a pénzügyi szaktanácsadás. Csakis ebben a részben kerülnek elő a konkrét pénzügyi termékkategóriák és konstrukciók. Mivel látjuk a célokat, s meg is van tervezve a célokhoz vezető út, ebben a fázisban a feladat az eszközök kiválasztása. Egy cél többféle eszközzel is elérhető, de korántsem ugyanolyan hatékonysággal. Egy tőkefelépítési cél során például évi 1-2%-os hozamkülönbség hosszú idő alatt jelentős eltéréshez vezethet a végeredmény szempontjából. Szakértői gárdánkban megtalálhatóak a független szakemberek, akik nem egy pénzintézetet képviselnek, hanem objektíven tudnak válogatni a szolgáltatók közül. Ez nagyon fontos, mert nem termékekhez keresünk ügyfeleket, hanem ügyfeleink igényeire keressük meg a véleményünk szerint szakmailag legoptimálisabb termékeket. Mindezek mellett mai globális világunk szerteágazó befektetési lehetőségei azt is megkövetelik, hogy specialistákkal dolgozzunk, így csapatunkban szinte minden területnek önálló szakértője van. Töltse le tanulmányunkat, s ismerkedjünk meg közelebbről! Egy díjmentes szakértői konzultációval megvizsgálhatja, hogy az általunk szakmailag felépített innovatív pénzügyi gondolkodásmód milyen konkrét előnyöket hozhat családja életébe!
Legyen Ön is a Pénz-Navigátor elégedett ügyfele!
Vegye kezébe pénzügyeit a Pénz-Navigátor szakértői segítségével! Lépjen velünk kapcsolatba még ma, és tegye meg az első lépéseket pénzügyi céljai megvalósítása felé. Böngéssze weboldalunkat, és tudjon meg többet szolgáltatásainkról, vagy kérjen személyre szabott ajánlatot közvetlenül szakértőinktől.
Rólunk mondták
„Azt hittem a Pénz-Navigátor ugyanúgy dolgozik, mint a többi pénzügyi tanácsadó cég. Ez a sztereotípia az első találkozás alakmával megdőlt. Szakértelmük meggyőző és megoldásorientált!"
„A Pénz-Navigátor szakemberei megmutatták nekem, hogy mekkora előny a teljesen független háttér a pénzügyekben. Megtakarításaim így több pénzintézethez kerültek elhelyezésre, mely a biztonságot is növeli. Külön kiemelném az átlag feletti szakmaiságot, illetve hogy az összegek elhelyezése óta is folyamatos a kapcsolattartás! Ez utóbbi számomra nagyon fontos, mert máshol tapasztaltam már ennek az ellenkezőjét is..."
„Nagyon szerencsés, hogy kapcsolatba kerülhettem a Pénz-Navigátor szakemberével, mert személyes pénzügyi tervet és tanácsot adott nekem. Figyelembe vette meglévő pénzügyi befektetéseimet. Azokat, amelyek nem jó helyen voltak, tanácsára és segítségével átirányítottuk egy biztonságosabb és hosszú távú befektetésbe."
„Nagyon örülünk, hogy sikerült kapcsolatba kerülnünk a Pénz-Navigátor tanácsadójával! A Pénz-Navigátor tanácsadója felhívta a figyelmünket a befektetések biztonságára és a nyugdíjelőtakarékosság fontosságára. Tanácsai alapján biztonságban érezzük megtakarításainkat!"
„Nyugodt nyugdíjas éveink eléréséhez szükséges egy stabil, biztos anyagi háttér. E stabilitás kialakításához kaptunk segítséget a Pénz-Navigátor csapatától. Ez a segítség egy hosszabb távú pénzügyi terv-stratégia egy hozzáértő, precíz, komoly szaktudású csapat részéről. Köszönet ezért a Pénz-Navigátor csapatának!"
„Megfelelő életünk elérésének első lépése, céljaink meghatározása! Akár pénzügyről, akár magánéletről, vagy akár karrierről is szóljon ez, mindenképp stratégiát kell felépítenünk! Hosszú távú pénzügyi stratégia felépítéséhez ajánlom a Pénz-Navigátor csapatát. Precízek, naprakészek, megfelelő szakmai háttérrel rendelkeznek!"
Előző
Következő